Какие документы нужны для получения 13

Документы для получения имущественного вычета

Документы для получения вычета

В налоговую инспекцию нужно предоставить следующий набор документов:

Если недвижимость приобретена в ипотеку

Чтобы вернуть налог с уплаченных по ипотеке процентов, нужны еще три документа:

1. Договор ипотеки.
2. График платежей.
3. Справка о начисленных по ипотеке процентах за предыдущий год — можно запросить в отделении вашего банка. Понадобится оригинал.

Если недвижимость приобретена в совместную с супругом собственность

Если вы купили жилье, находясь в браке, к документам для получения имущественного вычета нужно добавить еще два: копию свидетельства о браке и заявление о распределении вычета между супругами. В заявлении нужно указать, в каких пропорциях вы с супругом договорились разделить льготу, чтобы каждый мог ее получить.

Например, вы купили квартиру за 4 миллиона рублей. Имущественный вычет можно получить только с 2 миллионов. Если квартира куплена в браке, право на льготу имеют оба супруга — каждый из вас сможет вернуть 260 тысяч налога, если в заявлении вы договорились о распределении льготы в пропорции 50 на 50.

Если жилье или его часть в собствен­ности у несовершеннолетнего

Родители могут увеличить вычет до максимального, получив его за своего несовершеннолетнего ребенка.

Например, квартира стоимостью 3 миллиона рублей находится в совместной собственности матери и ребенка. Матери принадлежит 50% жилплощади, но вернуть вычет она сможет с 2 миллионов, увеличив сумму за счет доли ребенка. Несовершеннолетний ребенок, владеющий второй половиной квартиры, не мог оплатить ее самостоятельно, поэтому вычетом может воспользоваться родитель.

Согласие ребенка на налоговую льготу не нужно. Ребенок, за которого получили льготу, сохраняет право на собственный налоговый вычет при покупке квартиры после совершеннолетия. Чтобы оформить льготу на недвижимость несовершеннолетнего, понадобятся еще два документа: свидетельство о рождении ребенка и заявление о распределении долей между супругами. Заявление нужно, если недвижимость родителей с ребенком совместная.

Если дом не приобретен, а построен

За строительство тоже можно получить налоговую льготу, но понадобятся подтверждающие документы: договоры, чеки, квитанции.

К налоговому вычету принимают следующие расходы:

1. Приобретение земельного участка для строительства жилого дома при условии, что дом построен и зарегистрирован в Росреестре.
2. Разработка проектной и сметной документации.
3. Покупка строительных и отделочных материалов.
4. Строительные и отделочные работы.
5. Подключение к электросетям, водоснабжению, газопроводу и канализации.

Как подать документы на вычет

Пакет документов на получение вычета можно подать в налоговую по месту прописки лично, по почте или через интернет.

При отправке документов для оформления вычета через интернет — в личном кабинете налогоплательщика — нужны только отсканированные копии.

Как вернуть себе 13% от лечения, обучения или покупки жилья? Все, что нужно знать о получении налогового вычета и 3-НДФЛ

Каждый год вы имеете право получить налоговый вычет за лечение (сюда входят даже пластические операции!), обучение и покупку жилья. Но многие, покупая жилье, обучаясь или обучая платно своих детей и тратя крупные суммы на лечение, даже не догадываются о том, что часть потраченных средств можно вернуть — например, получить налоговый вычет при покупке квартиры. Более того, они не представляют, как это можно сделать технически. Поэтому давайте разберемся, кто может претендовать на налоговый вычет, какие документы нужно предоставить для его получения и в какой срок. Карельский сайт «Руна» составил подробную и очень полезную инструкцию. Вот что нужно для получения налогового вычета:

Что такое налоговый вычет?

Граждане РФ при определенных условиях могут получить назад часть налога, который уже заплатили, или освобождение от обязанности по его уплате, если деньги еще не были перечислены в бюджет. Такая возможность называется налоговым вычетом.

Кто имеет права на вычет?

Тот, кто платит налоги. Первое и главное — для того, чтобы получить деньги от государства, их сначала надо ему отдать, то есть вы обязательно должны отдавать со всех доходов 13% на НДФЛ.

За что можно получить налоговый вычет?

Существует пять основных налоговых вычетов, предоставляемых на социально значимые расходы: имущественный вычет (вы купили или продали жилье, земельный участок), вычеты на оплату образования (вашего собственного или вашего ребенка), лечения и приобретение медикаментов, пенсионный вычет и вычет по расходам на благотворительность.

Что нужно для того, чтобы получить налоговый вычет?

Собрать все необходимые документы (подтверждающие факт оплаты обучения, лечения, покупки квартиры и т. д.) и подать декларацию по форме 3-НДФЛ за прошлый год в налоговую инспекцию.

Как подать декларацию?

Для этого нужно:
— скачать с сайта налоговой службы программу для заполнения декларации;
— заполнить декларацию, после чего ее распечатать;
— записаться на сайте налоговой службы на подачу декларации на подходящее вам время и прийти в налоговую в указанный день и время (можно и не записываться, просто прийти в какой-нибудь день и подать документы в порядке живой очереди (сейчас она с электронными номерками);
Важно: во время визита в налоговую службу у вас с собой должны быть оригиналы и копии всех документов, необходимых для начисления суммы к возврату, паспорт и банковские реквизиты счета для перечисления денег.

Можно ли подать декларацию, не тратя время на походы в налоговую?

Да. Подать декларацию можно посредством сети Интернет через личный кабинет налогоплательщика (для этого достаточно регистрации на сайте госуслуг). На самом деле, возможность все сделать, не выходя из дома, сильно облегчает процесс не только подачи документов, но и вообще процесс получения указанного налогового вычета. Во-первых, в системе видно, что, когда и куда ушло, и все ли с этим в порядке. Во-вторых, при необходимости вы можете дослать недостающие документы. Ну и, в-третьих, скорость обработки (это уже на собственном опыте) документов при подачи их через Интернет в разы выше.

Кто имеет право на возврат 13% от сумм, потраченных на лечение?

— Тот, кто оплатил медицинскую помощь и сопутствующие ей лекарственные препараты при лечении себя самого;
— Тот, кто оплатил лечение и медикаменты для супруга (супруги) или своих детей, не достигших возраста 18 лет;
— Тот, кто уплатил взносы страховым организациям по договорам личного медицинского страхования, или аналогичным договорам для супруга/супруги и/или собственных детей.

На что здесь важно обратить внимание: покупка медикаментов, необходимых для прохождения курса лечения, должна осуществляться не по самостоятельной инициативе, а исключительно по назначению врача. При этом обязательно нужно сохранять все направления лечащего врача и квитанции об оплате лекарственных средств, производимых за свой счет.

Важно! Государство возвращает 13 процентов, если гражданин: воспользовался медицинской помощью в медучреждениях РФ; купил лекарственные средства (выписанные доктором) за свой счет; прибегал к дорогим видам лечения в медучреждениях России.

К медицинским услугам относят диагностическую и профилактическую помощь, лечение и реабилитацию. При этом неважно где именно оказывается помощь: на курорте, в санатории, в случаях оказания, в стационаре или при амбулаторном лечении.

Медицинские препараты, за которые положены выплаты: анестезирующие препараты; анальгетики; антисептики; витамины; медикаменты, влияющие на различные жизнено важные системы организма (сердечно-сосудистая, эндокринная, половая системы); медикаменты для лечения различных аллергий, сердечной недостаточности, заболеваний ЖКТ, сложных инфекций.

К дорогостоящему лечению относят (всего 27 наименований): хирургическое лечение различных патологий, аномалий и тяжелой степени болезни органов; терапевтическая помощь при острых формах болезней; комбинированное лечение тяжелой степени болезни и патологий (свертываемость крови, анемии, остеомиелита, болезни глаз и прочее); комплексная помощь сильных ожогов (более 30 процентов); протезирование, имплантация, пластическая хирургия; трансплантация органов; лечение онкозаболеваний; лечение бесплодия (ЭКО и ЭКСИ); реабилитация новорожденных (рожденных раньше срока) детей (до 1,5 кг).

Какие документы нужны для того, чтобы вернуть 13% от суммы, потраченной на лечение?

Во всех случаях:
— Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ.
— Паспорт и его копия.
— Справка о доходах по форме 2-НДФЛ.
— Копия свидетельства о рождении ребенка — если вычет за детей.
— Копия свидетельства о браке — если вычет за супруга/супругу.
— Копия вашего свидетельства о рождении — если вычет за родителей.

Если вы возвращаете деньги за лечебные услуги, то дополнительно понадобятся:

— Cправка об оплате медицинских услуг по форме, утвержденной. Ее нужно брать в медицинской организации, которая оказала услугу. Нужен оригинал справки.
— Платежные поручения, квитанции или кассовые чеки с приходно-кассовыми ордерами.
Нужны заверенные копии.
— Договор с медицинским учреждением об оказании медицинских услуг.
Нужна заверенная копия договора.
— Лицензия медицинского учреждения на осуществление медицинской деятельности.
Нужна заверенная копия лицензии.

Если вы возвращаете 13% от денег, потраченных на покупку медикаментов, то дополнительно понадобятся:

— Рецепт по форме №107−1/у. Рецепт должен быть выписан в двух экземплярах,
заверен подписью и личной печатью врача, а также печатью учреждения здравоохранения.
По одному экземпляру вы купите лекарства, предъявив в аптеке,
а по второму в котором штамп «Для налоговых органов Российской Федерации»
с указанием вашего ИНН используете при подаче декларации в налоговую инспекцию. Нужен будет оригинал рецепта.
— Платежные поручения или кассовые чеки с приходно-кассовыми ордерами.
Нужны заверенные копии.

Если вы оформляете налоговый вычет на добровольное медицинское страхование, то дополнительно понадобятся:

— Договор со страховой компанией или полис. Нужна заверенная копия.
— Платежные поручения, квитанции или кассовые чеки с приходно-кассовыми ордерами.
Нужны заверенные копии.
— Лицензия страховой организации на осуществление страховой деятельности. Нужна также заверенная копия.

Заверять документы можно нотариально (это избавит вас от сомнений в подлинности документов при проверке налоговой инспекцией и необходимости предоставлять их оригиналы, если сомнения все-таки будут) или самостоятельно, написав на каждой странице «Копия верна» и заверив все это подписью с ее расшифровкой и датой постановки.

Кто и за какое обучение может вернуть 13% от его стоимости?

Одним из социальных налоговых вычетов является налоговый вычет на образование. Налоговым кодексом Российской Федерации установлены следующие категории граждан, которые вправе рассчитывать на возврат 13% от суммы, потраченной на обучение:
1. Лица, получающие образование по любой из форм обучения: дневная, заочная, вечерняя или иная, самостоятельно оплачивающие его;
2. Лица, которые оплачивают обучение собственного ребенка или детей. Причем возраст каждого из детей не должен превышать 24 лет и форма обучения в учебном заведении должна быть очная;
3. Лица, оплачивающие обучение детям, не являющимся их собственными, то есть опекуны. Возраст опекаемого ребенка не должен превышать 18 лет, и обучение должно проводиться в очной форме;
4. Лица, оплачивающие образование детям, над которыми ранее осуществлялась опека. В данном случае обучение так же должно быть на очной основе, а возраст ребенка не должен превышать 24 лет;
5. Лица, потратившие собственные деньги для обучения полнородного брата или сестры (полнородный — имеющий одного отца и мать). Возраст брата или сестры не должен превышать 24 лет, обучение — очное. Данное правило касается и неполнородных братьев и сестер (то есть имеющих только общего отца, либо мать).

Важно! Данный социальный налоговый вычет может быть предоставлен только в том случае, если образовательное учреждение имеет государственную аккредитацию.

Согласно Закону «Об образовании» к учреждениям, после обучения в которых можно вернуть 13% от потраченных средств, относятся:
1. детские сады;
2. школы;
3. образовательные учреждения для взрослых, направленных на получение дополнительного образования. Это могут быть курсы повышения квалификации, центры, занимающиеся обучением иностранным языкам, автошколы, а также центры, работающие на базе службы занятости;
4. учреждения, образовательная программа которых носит дополнительный характер. Имеются в виду различные школы искусств, спортивные секции для детей, музыкальные школы и другие виды дополнительного образования;
5. среднепрофессиональные и высшие учебные заведения (академии, институты, университеты, техникумы и прочие).

Какие документы нужны для того, чтобы вернуть 13% от стоимости учебы?

1. Все та же справка о зарплате по форме 2-НДФЛ с места работы.
2. Паспорт и копия паспорта или документа, удостоверяющего личность.
3. Копия договора, заключенного с образовательным учреждением, с указанием реквизитов государственного свидетельства, позволяющего вести образовательную деятельность. Если в договоре подобная информация не отражена, то необходимо затребовать ее дополнительно. Кроме того, при повышении стоимости обучения необходимо предоставить в налоговый орган документ, подтверждающий это (дополнительное соглашение к договору).
4. При оплате обучения собственного ребенка, либо опекаемого ребенка (в том числе брата или сестры) понадобятся дополнительные документы:
— документ, подтверждающий очную форму образования, при отсутствии таковой записи в договоре об обучении;
— ксерокопию свидетельства о рождении ребенка;
— документы, подтверждающие факт опеки или попечительства;
— документы, доказывающие факт родства с братом или сестрой, за обучение которого вы платите.
5. Ксерокопии платежных квитанций, подтверждающих факт оплаты за обучение.

Какие документы нужны для того, чтобы вернуть 13% от стоимости квартиры?

Имущественный вычет — самый популярный у наших граждан способ возврата денег. Действует он, напомним, при покупке недвижимости, а также земельных участков. Вы вправе вернуть 13% от всех понесенных вами расходов, в том числе и на оплату процентов по кредиту.

Для оформления вычета при покупке жилья к декларации по форме 3-НДФЛ нужно приложить:
— справку 2-НДФЛ;
— договор купли-продажи жилья;
— договор участия в долевом строительстве жилого дома;
— акт приема-передачи;
— свидетельство о праве собственности;
— платежные документы.
Для ипотечных приобретений к предыдущим документам нужно добавить:
— кредитный договор;
— справку об уплаченных процентах.

Сколько раз можно воспользоваться правом на имущественный вычет по приобретению жилья?

Получить имущественный вычет по приобретению жилья можно лишь один раз в жизни. До 1 января 2014 года это означало, что вычет можно получить только по одному объекту, а с 1 января 2014 года это означает, что вычет можно получить в том числе по нескольким объектам, но по сумме, не превышающей 2 миллиона рублей.

Можно ли вернуть часть денег, потраченных на погашение процентов по ипотечному кредиту?

Если квартира куплена с помощью ипотечного кредитования, то имущественный вычет можно получить и с суммы уплаченных процентов. Право на вычет возникает в том налоговом периоде, в котором эти проценты были уплачены и которым датированы подтверждающие их документы. При этом такое право возникает не ранее периода, когда возникнет право на вычет в сумме расходов на приобретение (строительство) жилья. То есть, если ипотечный кредит на покупку жилья получен в 2017 году, документ о собственности на жилье выдан в том же 2017 году, то возвращать уплаченные проценты можно уже в 2018 году за 2017 год.

Есть ли лимит у налогового вычета?

Да. Можно вернуть, например 13% от стоимости жилья, но не более 260 тысяч, и можно вернуть 13% от уплаченных банку процентов по кредиту, но не более 390 тысяч рублей.
Максимальная сумма расходов на обучение каждого из детей, которая будет учтена при исчислении налогового вычета, установлена налоговым кодексом в размере 50 тысяч рублей. Максимальная сумма расходов на собственное обучение, или обучения брала или сестры — 120 тысяч рублей ежегодно.

Можно ли получить причитающийся вычет единовременно?

Если он меньше или равен сумме, уплаченного вами за год налога.

Пример для наглядности.
Если человек купил квартиру за 1 миллион 800 тысяч рублей, он имеет право вернуть с покупки 234 тысячи рублей. Но мало кто может сделать это за один год. Если человек за год перечислил государству, скажем, 83 тысячи рублей, на эти деньги он и сможет рассчитывать. Для того, чтобы получить остальное, придется ждать следующего года и заново подавать декларацию.

Как долго нужно ждать возврата денег?

На проверку декларации у налоговой есть три месяца, после чего возврат денег производится в течение месяца.

Можно ли получить налоговый вычет до окончания налогового периода?

Да! Социальный налоговый вычет можно получить и до окончания налогового периода при обращении к работодателю, предварительно подтвердив это право в налоговом органе. Для этого необходимо:
— Написать заявление на получение уведомления от налогового органа о праве на социальный вычет.
— Подготовить копии документов, подтверждающих право на получение социального вычета.
— Предоставить в налоговый орган по месту жительства заявление на получение уведомления о праве на социальный вычет с приложением копий документов, подтверждающих это право.
— По истечении 30 дней получить в налоговом органе уведомление о праве на социальный вычет.
— Предоставить выданное налоговым органом уведомление работодателю, которое будет являться основанием для неудержания НДФЛ из суммы выплачиваемых физическому лицу доходов до конца года.

Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры

Получить имущественный налоговый вычет имеет право каждый гражданин РФ, отдающий государству часть денежных средств от своих доходов. Вы можете вернуть 13% от стоимости жилья независимо от того, за свои деньги оно было куплено или посредством привлечения кредитных средств. Для получения этой льготы нужно подготовить пакет документов и справок. Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры за свои деньги или в ипотеку мы расскажем в этой статье. Как получить налоговый вычет и какие особенности предусматривает данная процедура мы рассказывали в отдельном обзоре.

Перечень документов, необходимых для возврата налога за квартиру будет немного отличаться в зависимости от того, как именно была приобретена недвижимость. В случае покупки жилья в ипотеку Вы можете получить основой налоговый вычет и вычет по ипотечным процентам. В принципе, эти два вычета на предусматривают существенных отличий, тем не менее некоторые нюансы все-таки есть, поэтому мы рассмотрим оба варианта по отдельности. Также следует уделить внимание списку документов, необходимых для получения налогового вычета на квартиру через работодателя. Чтобы не тратить время зря сразу переходите к интересующему Вас варианту.

При подаче в налоговую инспекцию копий документов, подтверждающих право на налоговый вычет, необходимо иметь при себе их оригиналы для проверки инспектором ФНС.

Какие документы нужны для возврата налога за квартиру

Обратите внимание на то, что ниже пойдет речь о получении налогового вычета с квартиры, купленной за счет собственных сбережений. Мы не будем вдаваться в условия предоставления данной льготы и нюансы непосредственно самой процедуры получения вычета. Об этом Вы можете узнать из отдельных статей. Цель данного обзора рассказать Вам, какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры. Поэтому не будем загружать Вас дополнительной информацией, которая, возможно, в данный момент в вашем случае не актуальна.

Для получения налогового вычета с покупки квартиры потребуются следующие документы:

• Копия всех страниц паспорта гражданина РФ;
• Копия ИНН;
• Заявление о получении имущественного налогового вычета в свободной форме;
• Свидетельство о государственной регистрации права на квартиру;
• Договор о купле-продаже;
• Копии платежных документов, подтверждающих расходы при приобретении квартиры (например, банковские выписки о перечислении денег на счет продавца или расписка в получении денег);
• Копия свидетельства о браке (при наличии);
• Письменное заявление о договоренности участников сделки о распределении размера вычета между супругами (если квартира куплена в совместную собственность);
• Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ;
• Справка по форме 2-НДФЛ.

Это полный перечень документов, которые потребуются для возврата 13% с покупки квартиры. Наверняка, у многих читателей остались вопросы касательно получения некоторых из приведенных докторантов. В связи с этим рассмотрим данный вопрос более подробно. Начнем с заявления. Готовый шаблон можно скачать с интернета и заранее заполнить, либо сделать это в налоговой инспекции при сдаче документов.

Также многих интересует, как заполнить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ и где получить справку 2-НДФЛ. Обо всем этом мы уже писали в предыдущих обзорах. Заполняется декларация 3-НДФЛ на основе 2-НДФЛ, поэтому в первую очередь рекомендуем получить эту справку. Сделать это в бухгалтерии работодателя или через интернет. Второй вариант гораздо удобнее. Как получить справку 2-НДФЛ через госуслуги читайте в отдельной статье. Заполнить декларацию 3-НДФЛ тоже можно через интернет, а вернее в личном кабинете налогоплательщика. Как это сделать читайте здесь. Правда, для этого потребуется электронная подпись. Если таковой нет, то скачайте образец декларации в интернете.

Налоговый вычет не будет предоставлен, если истек трехлетний период с года, в котором была куплена квартира.

Какие документы нужны для возврата 13% с процентов по ипотеке

Огромные цены на недвижимость вынуждают многих россиян прибегать к ипотечному кредитованию. Если Вы купили квартиру за кредитные средства, то у Вас тоже есть право на налоговый вычет. Причем помимо основного вычета Вы также можете получить вычет по ипотечным процентам. Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры в ипотеку мы рассказали выше. Пакет документов будет таким же, как и в случае приобретения квартиры за свои деньги. А вот при получении вычета по ипотечным процентам изменения есть.

Для получения вычета по ипотечным процентам нужны следующие документы:

• Копия всех страниц паспорта гражданина РФ;
• Копия ИНН;
• Заявление о получении имущественного налогового вычета в свободной форме;
• Свидетельство о государственной регистрации права на квартиру;
• Договор о купле-продаже;
• Ипотечный договор;
• График погашения кредита и уплаты процентов;
• Копия свидетельства о браке (при наличии);
• Письменное заявление о договоренности участников сделки о распределении размера вычета между супругами (если квартира куплена в совместную собственность);
• Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ;
• Справка по форме 2-НДФЛ.

Образец заявления на возврат 13% с покупки квартиры можно скачать в интернете. Также Вы можете заполнить заявление непосредственно при посещении ФНС. Для экономии времени рекомендуем записаться в налоговую через Госуслуги. Что касается декларации 3-НДФЛ и справки по форме 2-НДФЛ, то по этим документам тоже есть отдельные материалы на нашем сайте. В принципе, с этим проблем возникнуть не должно. Справка 2-НДФЛ выдается работодателем и на её основании заполняется декларация 3-НДФЛ. Скачать образец декларации можно в интернете.

Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры через работодателя

Согласно налоговому кодексу налогоплательщик вправе выбрать один из двух способов получения возврата 13% за покупку жилья. Самый распространенный вариант предусматривает обращение в ФНС с целью получения выплаты, сумма которой будет равна уплаченным за год налогам. Также можно получить налоговый вычет через работодателя. Этот вариант означает, что Вы будете получать зарплату полностью, без удержания налогов. Вычет при обращении к работодателю предусматривает необходимость сбора тех же документов, что и при получении вычета в налоговой.

Для получения вычета через работодателя выполните следующие действия:

1. Напишите в произвольной форме заявление на получение уведомления от ФНС о праве на налоговый вычет (можно скачать образец в интернете);
2. Подготовьте пакет необходимых документов (список приведен выше);
3. Представьте в ФНС пакет документов и заявление на получение уведомления;
4. Через месяц обратитесь в налоговую инспекцию для получения уведомления о праве на имущественный вычет;
5. Предоставьте полученное уведомление работодателю.

После выполнения приведенных выше действий работодатель будет начислять Вам полную зарплату без удержания налогов до конца года. Если за это время сумма вычета в полном объеме получена не будет, придется повторно выполнить данную процедуру.

Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры?

Общество Законодательство

Содержание

Приобретение квартиры – процесс затратный. В отечественном законодательстве предусмотрена возможность возврата части средств, потраченных на операции с недвижимостью. Речь идет о 13 % от общей суммы. Операции с недвижимостью – это покупка, строительство, приобретение земельного участка для возведения дома, затраты на ипотечные взносы, отделка жилых помещений. Какие документы нужны для возврата 13 % с покупки квартиры? Куда с ними обращаться? Ответы на эти вопросы даны в нашей статье.

Сроки и условия возврата

Возможностью возврата 13 % от стоимости жилья могут воспользоваться все официально трудоустроенные граждане РФ. Финансовой базой для этой процедуры становится ежемесячная выплата НДФЛ в государственный бюджет.

Право на возврат строго распространяется на недвижимость, стоимость которой не превышает 2 миллионов рублей. Если цена больше, то 13 % все равно будут считать только от максимума, предписанного законодательством. Итоговая сумма не превысит 260 тысяч рублей.

Еще одно обязательное условие – фиксирование сделки покупки в регистрационной палате. Период, в течение которого покупатель может подать заявление на возврат средств, – три года с дня заключения сделки. Но подать документацию нужно до 1 апреля. Если дата пропущена, оформление возврата автоматически откладывается до следующего года.

Начинаем собирать документы: что понадобится?

Получить денежные выплаты можно двумя способами:

• через бухгалтерию по месту работы;
• лично обратившись в службу ФНС по месту прописки.

Все без исключения собственники, указанные в договоре, вправе получить вычет на жилье. Претендовать может супруг (супруга) владельца, если сделка была заключена в период брака. Для оформления налоговой компенсации потребуется собрать полный перечень документов:

• декларация по форме 3-НДФЛ;
• заявление на возмещение 13 %;
• копия акта покупки недвижимости;
• документы, подтверждающие полную оплату жилого объекта;
• справка с места трудоустройства по форме 2-НДФЛ;
• копия паспорта собственника недвижимости.

Дополнительно потребуется указать реквизиты для перечисления сумм в случае, если по заявке принято положительное решение.

А что, если жилье приобретено в ипотеку?

Те, кто приобрел недвижимость в рамках ипотечной программы, тоже могут рассчитывать на возвращение налогового вычета в размере 13 %. Процедура осуществляется идентично — с той лишь разницей, что покупатель имеет право вернуть часть средств, пошедших на погашение процентов по ипотеке. Во внимание принимаются только фактические оплаченные проценты, а не насчитанные. Эту информацию необходимо учитывать тем, кто планирует досрочно погасить кредитные обязательства.

Наибольшая сумма, на которую стоит рассчитывать, составляет 390 тысяч рублей. Верхняя грань расчета – 3 миллиона рублей. В случае с покупкой квартиры в ипотеку к обязательному списку документов добавляются:

• акт приема недвижимости;
• кредитный ипотечный договор;
• документ о списании денег в счет выплат по ипотеке;
• справка от банка об общей сумме уплаченных процентов по займу.

В налоговую службу необходимо предоставить копии всех указанных документов. Они должны быть заверены соответствующим образом: «копия верна – фамилия, имя, отчество заявителя – подпись – дата».

Кто выдает необходимые документы?

На сбор документов понадобится не меньше 10 дней. Пункт первый – бухгалтерия работодателя. Там выдадут документ о заработной плате по форме 2-НДФЛ. В нем тщательно следует проверить правильность всех реквизитов.

Декларацию 3-НДФЛ выдает налоговая инспекция по личному обращению граждан. Заполнение этого документа – работа кропотливая, поэтому рекомендуем воспользоваться помощью бухгалтера. Если недвижимость была куплена в ипотеку, банк предоставит копию кредитного договора, график выплат, справку о полной сумме уплаченных процентов.

Заявление о возврате 13 % владелец жилья составляет лично. В шапке документа – наименование ФНС, его паспортные и адресные данные. В содержании – период и сумма возврата с КБК и ОКТМО (указаны в классификаторе), в конце – банковские реквизиты для перечисления средств. Под текстом – дата, личная подпись.

На принятие решения по заявлению выделяют от 3 до 6 месяцев.

Как быстро деньги поступят на счет?

Если в ФНС было принято положительное решение по заявлению, человеку будет перечислена соответствующая сумма. Получить ее за один раз могут лишь те, кто успел подать декларацию до 1 апреля, следующего за годом заключения сделки.

Всем остальным сумма будет разбита на равное количество ежемесячных платежей. В этом случае на предприятие, где трудоустроен покупатель, подаются соответствующие документы. С этого момента государство перестает удерживать с него НДФЛ. Это будет продолжаться до того момента, пока сумма имущественного вычета не будет полностью выплачена.

Покупателям-пенсионерам государство разрешает перенести вычет на последние рабочие годы. Льготным категориям граждан, освобожденных от НДФЛ, компенсация начислена быть не может.

Право вернуть 13 % каждому гражданину предоставляется только с одной покупки недвижимости. По этой причине эксперты рекомендуют при оформлении сделки в качестве собственника указывать одного из членов семьи. В этом случае при последующих покупках можно еще раз рассчитывать на выплату имущественного вычета.

Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры?

У людей, которые добросовестно относятся к уплате налогов, есть возможность получить налоговый вычет. Таким образом, к ним возвращается 13% уплаченных налогов, в том случае, если они приобретают недвижимость за свои собственные или заёмные средства.

Когда и кому полагается выплата

Вычет полагается всем трудоспособным гражданам РФ, выплачивающим налог на доход, который идёт в государственную казну. Преимуществом данной льготы является 100% возвратность средств в размере налога, при условии, что гражданин ответственно относился к уплате налогов. При оформлении вычета не обращают внимания — на какие средства приобреталась квартира (собственные, заёмные). Не имеет значения, берёт человек кредит или же копит деньги самостоятельно.

Например, если ваша недвижимость стоит 5-ть миллионов, то 13 процентов будут вычтены из предельной суммы, т. е., из 2-х миллионов.

А при покупке квартиры в ипотеку, 13% исчисляют из максимальной суммы — 3 000 000 рублей.

13% средств, затраченных на приобретение жилья, возможно вернуть в любом случае. Вам лишь требуется собрать перечень официальных бумаг и справок из учреждений.

Чтобы вернуть подоходный налог следует понимать, что пакет нужных бумаг на получение собирается исходя из способа, с помощью которого была приобретена недвижимость. Если она приобреталась с помощью ипотечного кредита, то можно рассчитывать, что льгота будет получена, она начисляется и на ипотечные проценты. Хоть это и два различных вычета без каких-либо кардинальных особенностей, но всё же пара нюансов есть, об этом читайте далее.

Не стоит забывать о том, что когда человек готовит пакет документов с копиями, всегда нужно иметь с собой оригиналы. Их сличает инспектор налоговой службы при оформлении.

Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры за наличные

Сначала стоит рассмотреть, как происходит оформление налогового вычета, если недвижимость куплена за собственные средства. Список требуемых документов таков:

1. Сделать ксерокопии с гражданского паспорта, везде, где есть отметки.
2. Ксерокопия индивидуального налогового номера.
3. Письменное заявление о том, что гражданин хочет оформить налоговый вычет.
4. Документ, подтверждающий госрегистрацию прав на приобретённую недвижимость.
5. Типовой договор купли-продажи.
6. Гражданин должен подтвердить чеками, перечислениями, распиской те суммы, которые ушли на счёт продавца недвижимости.
7. Если человек в браке, то требуется копия документа.
8. Когда недвижимость считается совместно приобретённой (супруги), нужно обозначить в заявлении, какая часть вычета кому причитается.
9. Справка о декларирование доходов 3-НДФЛ.
10. Требуется справка о доходах 2-НДФЛ.

Для сбора всех необходимых документов вам придется обратиться в такие учреждения как: бухгалтерия, банк и Федеральную налоговую службу (ФНС).

Следующий этап — это заполнение налоговой декларации в установленной форме 3-НДФЛ. Но, прежде чем это сделать, требуется взять справку 2-НДФЛ, так как на основе её данных вносится информация в налоговую декларацию. Раньше справка выдавалась, только по месту работу. Сейчас возможно оформить её через интернет. Надо всего лишь воспользоваться сайтом Госуслуги, и всё будет готово. То же самое касается налоговой декларации 3-НДФЛ. Для того, чтобы не стоять в очередях, нужно авторизоваться в своём ЛК налогоплательщика и внести данные. Но, стоит отметить, эта опция сайта доступна для тех, кто имеет электронную подпись.

Ещё нужно отметить в перечне документов ксерокопию пенсионного удостоверения. Оно требуется, если недвижимость оформлена на пенсионера.

Недвижимость может быть записана на несовершеннолетнего. Родители могут рассчитывать на имущественный вычет, если они раньше им не пользовались. К требуемому списку добавляется свидетельство о рождении ребёнка и подтверждение его права собственности на жильё.

Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры в ипотеку

Если граждане оформляют ипотечный кредит на приобретение недвижимости, то они тоже могут рассчитывать на возврат 13%. Многие заблуждаются и думают, что это невозможно. Ипотечный кредит — это не приговор, поэтому нужно лишь досконально изучить вопрос и заняться сбором документов. Даже можно сказать, что категория граждан, оформивших ипотеку, находятся в лучшем положении. Ведь у них есть опция возврата не только 13% от суммы, но и 13% от уплаченных ипотечных процентов.

Если говорить о списке требуемых документов, то он идентичен тому, который представлен выше. Рассмотреть более детально нужно документы, которые требуются для оформления вычета по уплаченным кредитным процентам.

Основной перечень таков:

1. Сделать ксерокопии с гражданского паспорта, везде, где есть отметки.
2. Ксерокопия индивидуального налогового номера.
3. Письменное заявление о том, что гражданин хочет оформить налоговый вычет.
4. Документ, подтверждающий госрегистрацию прав на приобретённую недвижимость.
5. Типовой договор купли-продажи.
6. Договор на ипотечный кредит.
7. Обязателен оригинал справки из банка, в которой указывается, сколько гражданин заплатил за год процентов.
8. Если человек в браке, то требуется копия документа.
9. Когда недвижимость считается совместно приобретённой (супруги), нужно обозначить в заявлении, какая часть вычета кому причитается.
10. Обязательна 3-НДФЛ.
11. Требуется справка о доходах 2-НДФЛ.

Как и в первом случае, заявление на получение налогового вычета можно оформить самостоятельно или же на месте в налоговой службе. Чтобы сэкономить своё время, можно записаться в электронную очередь. Для этого идеально подходит сайт Госуслуг. Со своего места работы гражданин приносит справку по форме 2-НДФЛ, а на основании её данных уже заполняет налоговую декларацию по установленному образцу.

Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры через работодателя

Один из основных вариантов — это обратиться в налоговую службу и оформить выплату. Её размер будет равняться той сумме, которая была оплачена гражданином за год в виде налоговых отчислений. Согласно второму способу, вычет оформляется с помощью работодателя. На практике это будет выглядеть в виде получения зарплаты без налоговых вычетов, то есть в полном объёме. Но точно также придётся собирать весь комплект документов, чтобы всё оформить.

Порядок действий при оформлении льготы через своё место работы:

1. Написать письменное заявление (форма произвольная), чтобы налоговая служба уведомила работодателя о том, что человек имеет право на налоговый вычет. Образцы подобных заявлений есть в интернет-ресурсах.
2. Собрать все нужные документы по списку.
3. Отнести в налоговую службу собранные документы и своё заявление
4. В течение месяца ФНС даст ответ в письменной форме, что гражданин имеет право на получение вычета.
5. Это уведомление нужно принести работодателю.

С этого момента, зарплата будет начисляться в полном объёме, без удержания налогов. Период действия, как правило, до конца года. Если к тому времени имущественный вычет не будет получен, его нужно будет оформить ещё раз.

Как получить выплату

Есть ещё один способ — это указать в заявлении счёт до востребования. Его не следует открывать, просто указать все реквизиты филиала, куда гражданин придёт получать свой имущественный вычет.

Источники:

http://journal.tinkoff.ru/wiki/dokumenty-dlya-vycheta/
http://gubdaily.ru/blog/lifestyle/interesnoe/kak-vernut-sebe-13-procentov-ot-lecheniya-obucheniya-ili-pokupki-zhilya-vse-chto-nuzhno-znat-o-poluchenii-nalogovogo-vycheta-i-3-ndfl/
http://gosuslugihelp.ru/prochee/kakie-dokumenty-nuzhny-dlya-vozvrata-13-procentov-s-pokupki-kvartiry.html
http://kto-chto-gde.ru/kakie-dokumenty-nuzhny-dlya-vozvrata-13-procentov-s-pokupki-kvartiry/
http://insure-guide.ru/realty/kakie-dokumenty-nuzhny-dlya-vozvrata-13-procentov-s-pokupki-kvartiry/